Kredi Dolandırıcılığı Mektubu Nedir?

Bir dolandırıcılık akreditifi, dolandırıcılıkla hatalı ticari işlemlerle para kazanmaya çalışan ya da mağdurlara bir akreditifin bir yatırım olduğunu söyleyen bir aldatmaca türüdür. Bir akreditif, bir tarafın bir ticari işlem için nasıl bir başka ödeyeceğini ayrıntılandıran meşru bir belgedir. Dolandırıcıların kredi metnini dolandırıcıların bir şekilde kullanması, ödeme karşılığında bir partiye öğe göndereceğini, ancak parayı aldıktan sonra kaybolacağını vaat etmektir. Başka bir yol da, dolandırıcıların, mağdurun kredi mektubunun bir yatırım olduğunu söylemesi, ancak bu tür bir yatırım mevcut değildir. Bankaların bu dolandırıcılıktan tamamen vazgeçmeleri zordur, bu yüzden potansiyel kurbanlar aldatmacanın belirti işaretlerini bilmelidir. Çok sayıda içerikten yararlanmak adına içerik siparişi verilebilir.

Akreditifler, bir taraftan diğerine, ödeme şartlarını ayrıntılı olarak açıklayan ortak belgelerdir. Bir partinin bir başkasına nasıl ödeyeceğini, ne kadar ödediğini ve ne için ödeme yaptıklarını belirtirler. Belge bir bankaya götürülür ve ikinci tarafa mektubun değeri ödenir. Bu belgeler genellikle uluslararası alımlar için kullanılır, ancak yerel satın alımlar da bu mektubu kullanabilir. Akreditif dolandırıcılığı ile, dolandırıcı kurbanı herhangi bir mal veya hizmet üretmeden önce belgeyi imzalamaya yönlendirir. Benzer ve farklı konularda da içerik siparişi verilmesi mümkün olacak.

Akreditif dolandırıcılığı yapmak için bir yol, sahte bir şirket yaratmaktır. Dolandırıcı, kurbana, malını mağdura çok düşük maliyetlerle gönderebilen bir şirketin temsilcisi olduğunu söyleyecektir. Mağdur akreditifi imzaladıktan sonra, dolandırıcı bir bankaya gider ve parayı toplar. Şirket daha sonra ortadan kaybolacak ve mağdur hiçbir şey almayacak ya da çok aşağı mal alacaktır.

Bir kredi dolandırıcılığı gerçekleştirmenin ikinci metodu mağdurun mektubun bir yatırım olduğunu belirtmektir. Sahtekarlık mağdura, sahte kredi mektubunu satın alarak yüksek bir faiz oranı alacağını bildirir. Akreditifler yatırım değildir ancak böyle bir şekilde kullanılamazlar.

Bankalar bu işlemi tamamen durduramaz, çünkü eğer mağdur onayı verirse veya sahtekarlıkla ikna edici sahte bir iş yaratırsa, banka akreditifi ödemekle yükümlüdür. Potansiyel kurbanlar, bazı dolandırıcıların kurbanların düşünmesini istemeleri nedeniyle bu mektupların yatırım olarak kullanılamayacağını veya satın alınamayacağının farkına varmalıdır. Bir iş fırsatı biraz fazla iyi görünüyorsa ve bir taraf kredi mektubu istiyor ise, bir aldatmaca olabilir. Özgün kaliteli içeriklerden yararlanmak adına içerik siparişi verilebilir.